近日，张掖市公安局甘州分局根据中国邮政储蓄银行股份有限公司张掖市新乐营业所线索反馈，成功拦截诈骗资金3.5万元，斩断了涉诈资金转移链条，避免了群众落入诈骗“洗钱”陷阱。

3月12日，在中国邮政储蓄银行股份有限公司张掖市新乐营业所内，银行工作人员发现一取款客户行为反常，且对资金来源及用途含糊其辞，支支吾吾。工作人员进一步询问相关情况，这才发现，该客户来头不小——他手机里装着一个“国家扶贫”APP，APP后台还有专门的“特派员”在线指导，并表示要向其提供的账户内转入3.5万元流水资金，待其取现后送往指定地点，回头就能领到大额国家扶贫资金！

这些细节立刻引起银行工作人员的高度警觉，她发现这与公安机关近期通报的“扶贫款”诈骗案例高度相似。“叔叔您先坐会儿，我找领导审批后再回复您！”

银行工作人员先稳住了该客户，并立即启动“警银协作”工作机制，将相关情况反馈至张掖市公安局甘州分局，甘州分局反诈中心民警见疑不放，立即前往该网点进行核查。

民警在银行网点找到焦急等待的客户周某，面对警察的到来和询问，周某表现得一脸迷茫。“这是我在‘正规平台’上申请的，为什么不让我取，你们来干什么？”周某因为着急愈说愈激动，场面一度僵持不下。

为使周某彻底醒悟，民警与银行工作人员齐上阵，结合甘州分局前段时间通报的“扶贫款”诈骗案例和一些视频案例，分析诈骗分子的手段和目的，不厌其烦的对周某进行劝导。最终，在民警和银行工作人员不懈努力下，周某幡然醒悟，意识到自己被诈骗分子利用，险些沦为骗子的“洗钱”帮凶。

据悉，周某3月份无意间在网上下载了一款“国家扶贫”APP，该APP内的“客服”主动与周某进行聊天，并告诉周某情况符合他们的补贴条件，要求周某提供银行账户为其转补贴款。在“客服”诱导下，周某将自己银行账户提供给“客服”。后“客服”又以“申领扶贫款需刷流水”为借口，向周某银行账户转入了3.5万元，并要求立即取现后交与“客服”指定人员，待收到取现的现金后，才能为周某发放补贴款。之后便有了周某来银行取现的一幕……

事后，周某配合民警对3.5万元涉诈资金进行了拦截保全，避免了更大的损失。周某对民警和银行工作人员的及时拦截和耐心劝阻表示感谢，并对自己的行为深感懊悔。